理财规划师考试共设三个等级，各等级考试科目如下：
CHFP理财规划师（三级）
《理论基础》：涵盖理财规划的基本概念、原则、流程及基础理论知识，包括经济学、金融学、税收、法律等基础内容。
《专业技能》：侧重理财规划的实际操作能力，如客户信息收集与分析、风险评估、投资组合设计、保险规划、退休规划等具体技能。
CHFP中级理财规划师（二级）
《理论基础》：内容与三级相同，但深度和广度有所提升，强调对理论知识的系统理解和综合应用。
《专业技能》：要求掌握更复杂的理财规划技能，如综合理财方案设计、税务筹划、遗产规划等，并需结合案例进行分析。
《综合评审》：通过论文撰写或案例分析报告等形式，考察考生对理财规划整体流程的掌握及实际应用能力，需结合实际工作场景提出解决方案。
CHFP高级理财规划师（一级）
《理论基础》：在二级基础上进一步深化，涉及高级金融理论、宏观经济分析、国际理财规划标准等内容。
《专业技能》：要求具备高端客户理财规划能力，如家族财富管理、跨境理财规划、企业理财规划等，需处理复杂金融工具和税务问题。
《综合评审》：通过高难度案例分析或专题研究报告，考察考生在复杂环境下的综合决策能力，需体现战略思维和创新能力。
考试形式与成绩管理：
科目特点与备考建议：
等级差异总结：三级侧重基础技能，二级强调综合应用，一级要求战略决策能力。考生可根据职业目标选择报考等级，并针对科目特点制定备考计划。
