汇丰私人财富规划整体服务周到、专业性强，以客户需求为导向，通过财富金字塔模型进行资产配置规划，目前以保险业务为主且规划师职业素养高，还推出相关APP作为补充，值得感兴趣的人尝试了解。
重视程度高：汇丰私人财富规划是汇丰在银行业务外的新业务，且在中国首发，整个汇丰都很重视这个项目，每一环服务体验都较为周到。
活动有收获：参加其活动，地点在半岛酒店，活动中请了律师事务所合伙人分享守富、传富等干货，让人有所收获。
财富金字塔模型：财富规划前提是要有完整财富组合，形似金字塔。从塔尖往下，逐层进行资金配置。
塔尖：是比较激进的投资，如股票、私募等，一般有更高收益。
中间层：搭配稳健资产，包括投资权益类、储备固收类、类固收等，还有短期生活开支现金类，以防不时之需。
塔底：需要找到托底保障，核心是保险。保险作为逆周期资产，可避免资产过度流向高风险资产，保证家庭资产结构健康，实现财富稳健增长。当个人或家庭遭遇风险冲击时，能发挥兜底功能，最大限度避免财富大幅回撤，起到风险对冲作用，既能保障家庭财产安全，又能让财富增值。
当前业务：目前汇丰私人财富规划只售卖保险，正在筹划基金业务。
规划师素养：对接的财富规划师职业素养高，沟通时不会一开始就强行推销产品，而是先了解客户需求。例如了解到希望50岁退休的需求后，结合月收入、资产负债、收入开支、资产配置等情况出详细分析报告，根据实际情况解读和建议，分析退休前缺口及补全方法，之后才推荐合适产品，如年金、重疾险等。在客户与朋友探讨期间，也不会打扰，还建议慎重考虑，甚至分享详细分析报告。
