Smurfs是什么意思

对于数额巨大的犯罪收益，洗钱者需要解决的问题是，如何既能把钱顺利存入银行而又无须向金融监管部门报告现金交易情况，于是 “smurfs”便应运而生了。（1）洗钱者将现金提供给smurfs；（2）smurfs购买金额在一定数额之下的银行本票；（3）smurfs将银行本票交给中间人；（4）中间人将银行本票存入洗钱者在国内银行或者国外银行的帐户；（5）利用“smurfs”，洗钱者将非法收益存入银行，并绕过向金融监管部门报告现金交易的 要求。